Как да управлявате кеш плаващ

Адекватният паричен поток за заплащане на доставчици, служители и кредитори е от решаващо значение за успеха на вашия бизнес. Начинът, по който се гарантира достатъчен паричен поток, е правилно да управлявате паричните средства на вашия бизнес, което изисква да оптимизирате събирането и изплащането на пари в брой. Управлението на паричните потоци на вашата компания играе важна роля за управление на паричните средства.

Дефинирана е парична поплавка

Като цяло, паричният поток се отнася до разликата между касовия баланс, записан в касовата сметка на счетоводната ви система, и сумата на паричните средства, която се показва в салдата на банковите Ви сметки. Плащането на плащанията се получава, когато напишете чек и получателят все още не е вложил чека. Колекцията float възниква, когато депозирате чек, но банката все още не е кредитирала профила Ви. Нетният поплавък е сумата от плаващите средства за плащане и събиране.

Поплавка на банкова сметка

Плащането на изплащането Ви дава допълнителни средства в сметката Ви за един или повече дни, докато колекцията float премахва парите от банковата Ви сметка за един или повече дни. За да управлявате ефективно плувка, трябва да увеличите изплащането и да намалите поплавъка на колекцията. С други думи, трябва да забавите плащанията и да ускорите събирането.

Управление на изплащането на плащанията

За изплащания, изберете да изпращате чекове на доставчици, когато е възможно. Въпреки че заемодателите и някои кредитори - например компании за комунални услуги и наемодателя на вашата компания - оценяват закъснелите такси, ако не получат чека Ви до определено време, повечето доставчици не го правят. Ще имате време за изпращане, времето за обработка и времето, необходимо на банката да изчисти банковата система и да прехвърли средства от банковата сметка на вашия бизнес. Дори ако изпращате чекове за получаване един или два дни преди датата на падежа, получателят все още трябва да обработи чека и да го депозира. Това ви дава много повече плувка, отколкото ако сте платили чрез електронен трансфер на средства или директно.

Управление на колекцията Float

За да ускорите плаващата колекция, трябва да компресирате времето между получаването на пари и чековете и депозирането им в банката. За да направите това, можете да посочите пощенска кутия за всички плащания по фактури. Това намалява вероятността проверките да се загубят по пощата по пътя към вашия офис. Освен това можете да настроите отдалечен депозит в банката си. Това ще ви даде възможност да депозирате чекове в деня, в който влязат, веднага щом вашият счетоводител или служител по плащанията регистрира проверките във вашата счетоводна система. Алтернативно, за клиенти, които плащат една и съща сума всеки месец, можете да предоставите фишове за плащане, които им позволяват директно да депозират плащането си в разплащателната сметка на фирмата ви.

Препоръчано